Tieto AML zásady opisujú kontrolné mechanizmy na predchádzanie praniu špinavých peňazí, financovaniu terorizmu, podvodom a zneužitiu identity a platobných prostriedkov.
Osobitné právne upozornenie pre danú krajinu
Prevádzkovanie hazardných hier vrátane hazardných hier prevádzkovaných prostredníctvom internetu je na Slovensku prípustné len na základe licencie udelenej podľa zákona o hazardných hrách. Na hazardné hry sa vzťahujú požiadavky na identifikáciu hráča, ochranu hráčov a obmedzenia reklamy; prevádzkovatelia bez licencie môžu byť zapísaní do zoznamu zakázaných webových sídel.
Príslušný právny rámec: zákon č. 30/2019 Z. z. o hazardných hrách a o zmene a doplnení niektorých zákonov, zákon č. 297/2008 Z. z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu, GDPR a zákon č. 18/2018 Z. z. o ochrane osobných údajov. Príslušný orgán dozoru: Úrad pre reguláciu hazardných hier (URHH); v oblasti ochrany osobných údajov Úrad na ochranu osobných údajov Slovenskej republiky. Upozornenie na minimálny vek: 18+. Upozornenie k samovylúčeniu: Register vylúčených osôb (RVO) vedený úradom URHH, ako aj limity a blokácie na strane prevádzkovateľa. Pomoc a podpora: Linka pomoci pre problémy s hraním (0800 131 000) prevádzkovaná Odborným liečebným ústavom psychiatrickým, n. o. Predná Hora, a regionálne centrá pre liečbu drogových závislostí.
Spinia touto stránkou netvrdí, že je držiteľom miestnej licencie v tejto krajine. Používatelia sú povinní pred registráciou alebo hrou overiť aktuálny právny stav a dostupnosť služby. Tento dokument má informatívny charakter a nepredstavuje právne poradenstvo.
Predchádzanie praniu špinavých peňazí
Spinia môže uplatňovať kontroly založené na hodnotení rizika s cieľom predchádzať praniu špinavých peňazí, financovaniu terorizmu, podvodom, obchádzaniu sankcií, zneužitiu identity, zneužitiu platobných prostriedkov a využívaniu účtu ako služby na prevod peňazí.
Overenie totožnosti a KYC
Overenie môže byť vyžiadané pri registrácii, pred vkladom alebo po ňom, pred výberom, po zmene platobnej metódy, pri dosiahnutí stanovených limitov alebo pri neobvyklej aktivite. Doklady musia byť platné, čitateľné, neupravované a musia patriť používateľovi.
Pôvod finančných prostriedkov a pôvod majetku
Doklady o pôvode finančných prostriedkov môžu zahŕňať mzdu, príjmy z podnikania, úspory, výnosy z investícií, dedičstvo alebo doklady o predaji. Overenie pôvodu majetku môže byť vyžiadané pri transakciách vysokej hodnoty, pri VIP klientoch, pri politicky exponovaných osobách alebo pri inak zvýšenom riziku.
Vklady a výbery
Používať možno výlučne platobné metódy, ktoré patria majiteľovi účtu. Karty, bankové účty a peňaženky tretích osôb, odcudzené platobné prostriedky, anonymné vklady a zneužívanie spätných platieb (chargeback) sú zakázané. Výbery môžu byť smerované späť na pôvodne použitú platobnú metódu.
Monitorovanie transakcií
Monitorovanie sa môže vzťahovať na rýchlo po sebe nasledujúce vklady a výbery, nízku alebo žiadnu hernú aktivitu, viaceré prepojené účty, neobvyklé zmeny IP adresy alebo zariadenia, nekonzistentné geografické údaje, konverziu bonusov, opakovane neúspešné overenie a transakčné vzorce, ktoré nezodpovedajú profilu klienta.
Politicky exponované osoby, sankcie a vysokorizikové jurisdikcie
Zvýšená starostlivosť sa môže uplatniť voči politicky exponovaným osobám, im blízkym osobám, sankcionovaným osobám, vysokorizikovým jurisdikciám a transakciám spojeným s neobvyklými sprostredkovateľmi. Ak riziko nemožno riadiť, poskytnutie služby môže byť odmietnuté.
Zakázané konanie
Falšované alebo odcudzené doklady, platby tretích osôb, prenájom účtu, používanie VPN na obchádzanie kontrol, rozdeľovanie transakcií na menšie sumy, dohody medzi hráčmi, podvod, financovanie terorizmu a pokusy o zastretie konečného užívateľa výhod sú zakázané.
Záznamy, dôvernosť a ohlasovanie
KYC dokumenty, záznamy o transakciách, protokoly zariadení, komunikácia a rozhodnutia v oblasti compliance môžu byť uchovávané po dobu vyžadovanú právnymi predpismi a v rozsahu oprávnených potrieb riadenia rizík. Neobvyklé obchodné operácie môžu byť ohlásené bez informovania používateľa, ak sa uplatňuje zákaz poskytnutia informácie dotknutej osobe.
Dostupnosť a obmedzenie zodpovednosti
Vklady, výbery, hra alebo účet môžu byť obmedzené počas prebiehajúceho overovania. Odmietnutie alebo neposkytnutie uspokojivých informácií môže viesť k zrušeniu transakcií, k zrušeniu účtu a k ohláseniu príslušným orgánom.
Zmeny a kontakt
Tieto zásady môžu byť aktualizované s cieľom zohľadniť právne, regulačné, platobné a rizikové zmeny. Otázky týkajúce sa overenia je potrebné adresovať zákazníckej podpore; Spinia však nemusí byť oprávnená zverejniť dôverné kritériá monitorovania.