यह एएमएल नीति मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण, धोखाधड़ी, पहचान के दुरुपयोग और भुगतान के दुरुपयोग को रोकने के लिए उपयोग किए जाने वाले नियंत्रणों की व्याख्या करती है।
देश-विशिष्ट कानूनी नोटिस
भारत में एक भी समान राष्ट्रीय ऑनलाइन-जुआ लाइसेंस नहीं है। वैधता राज्य के अनुसार और इस आधार पर भिन्न होती है कि किसी उत्पाद को कौशल का खेल, मौका का खेल, सट्टेबाजी या दांव के रूप में माना जाता है या नहीं। कई राज्य ऑनलाइन रियल-मनी गेमिंग पर प्रतिबंध लगाते हैं या प्रतिबंधित करते हैं।
प्रासंगिक कानूनी ढांचा: सार्वजनिक जुआ अधिनियम विरासत ढांचा, राज्य-विशिष्ट गेमिंग कानून, सूचना प्रौद्योगिकी नियम, पीएमएलए जहां लागू हो और डिजिटल व्यक्तिगत डेटा संरक्षण अधिनियम। जिम्मेदार प्राधिकारी संदर्भ: राज्य सरकारें और प्रवर्तन प्राधिकरण; केंद्रीय मंत्रालय संबंधित ऑनलाइन, कर, भुगतान और एएमएल मामलों को विनियमित करते हैं। न्यूनतम आयु सूचना: 18+ या संबंधित राज्य द्वारा अपेक्षित अधिक आयु। स्व-बहिष्करण संदर्भ: ऑपरेटर-स्तर की सीमाएँ, खाता बंद करना और स्वतंत्र अवरोधन उपकरण। सहायता संसाधन: स्थानीय मानसिक-स्वास्थ्य और व्यसन सेवाएँ, टेली-मानस और स्वास्थ्य सेवा प्रदाता।
स्पिनिया इस पृष्ठ के माध्यम से इस देश में स्थानीय लाइसेंस रखने का दावा नहीं करता है। उपयोगकर्ताओं को पंजीकरण करने या खेलने से पहले सेवा की वर्तमान कानूनी स्थिति और उपलब्धता को सत्यापित करना होगा। यह दस्तावेज़ सूचनात्मक है और कानूनी सलाह नहीं है।
मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी नियंत्रण
स्पिनिया मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण, धोखाधड़ी, प्रतिबंधों की चोरी, पहचान के दुरुपयोग, भुगतान के दुरुपयोग और धन-हस्तांतरण सेवा के रूप में खाते के उपयोग को रोकने के लिए जोखिम-आधारित नियंत्रण लागू कर सकता है।
पहचान सत्यापन और केवाईसी
पंजीकरण के समय, जमा से पहले या बाद में, निकासी से पहले, भुगतान पद्धति में बदलाव के बाद, सीमा तक पहुंचने पर या गतिविधि असामान्य होने पर चेक का अनुरोध किया जा सकता है। दस्तावेज़ वैध, सुपाठ्य, अपरिवर्तित और उपयोगकर्ता के होने चाहिए।
धन का स्रोत और धन का स्रोत
धन के स्रोत के साक्ष्य में वेतन, व्यावसायिक आय, बचत, निवेश आय, विरासत या बिक्री दस्तावेज़ शामिल हो सकते हैं। उच्च-मूल्य, वीआईपी, राजनीतिक रूप से उजागर या अन्यथा उच्च जोखिम वाली गतिविधि के लिए धन के स्रोत की जांच का अनुरोध किया जा सकता है।
जमा और निकासी
केवल खाताधारक के स्वामित्व वाली भुगतान विधियों का उपयोग किया जा सकता है। तृतीय-पक्ष कार्ड, बैंक खाते, वॉलेट, चोरी हुए उपकरण, गुमनाम फंडिंग और चार्जबैक का दुरुपयोग निषिद्ध है। निकासी को मूल पद्धति पर वापस भेजा जा सकता है।
लेन-देन की निगरानी
निगरानी में तेजी से जमा-और-निकासी गतिविधि, कम या कोई गेमप्ले, कई लिंक किए गए खाते, असामान्य आईपी या डिवाइस परिवर्तन, असंगत भूगोल, बोनस रूपांतरण, बार-बार विफल सत्यापन और ग्राहक प्रोफ़ाइल के साथ असंगत लेनदेन पैटर्न शामिल हो सकते हैं।
पीईपी, प्रतिबंध और उच्च जोखिम वाले क्षेत्राधिकार
बढ़ी हुई उचित सावधानी राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों, करीबी सहयोगियों, स्वीकृत व्यक्तियों, उच्च जोखिम वाले क्षेत्राधिकारों और असामान्य मध्यस्थों से जुड़े लेनदेन पर लागू हो सकती है। जब जोखिम का प्रबंधन नहीं किया जा सकता तो सेवा से इनकार किया जा सकता है।
निषिद्ध आचरण
जाली या चोरी किए गए दस्तावेज़, तीसरे पक्ष के भुगतान, खाता किराए पर लेना, नियंत्रण को बायपास करने के लिए वीपीएन का उपयोग, लेनदेन की संरचना, मिलीभगत, धोखाधड़ी, आतंकवादी वित्तपोषण और लाभकारी स्वामित्व को छिपाने के प्रयास निषिद्ध हैं।
रिकार्ड, गोपनीयता और रिपोर्टिंग
केवाईसी दस्तावेज़, लेनदेन रिकॉर्ड, डिवाइस लॉग, संचार और अनुपालन निर्णय कानून और वैध जोखिम आवश्यकताओं के लिए आवश्यक अवधि के लिए बनाए रखे जा सकते हैं। जहां टिप-ऑफ़ नियम लागू होते हैं वहां उपयोगकर्ता को सूचित किए बिना संदिग्ध गतिविधि की सूचना दी जा सकती है।
दायित्व की उपलब्धता और सीमा
चेक लंबित रहने पर जमा, निकासी, गेमप्ले या खाता प्रतिबंधित किया जा सकता है। संतोषजनक जानकारी प्रदान करने से इनकार या विफलता के कारण लेनदेन रद्द किया जा सकता है, खाता बंद किया जा सकता है और नियामक रिपोर्टिंग की जा सकती है।
परिवर्तन और संपर्क
इस नीति को कानूनी, नियामक, भुगतान-प्रदाता और जोखिम परिवर्तनों को प्रतिबिंबित करने के लिए अद्यतन किया जा सकता है। सत्यापन के बारे में प्रश्न समर्थन को भेजे जाने चाहिए, लेकिन स्पिनिया गोपनीय निगरानी मानदंडों का खुलासा करने में असमर्थ हो सकता है।