Esta política AML describe los controles aplicados para prevenir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, el fraude, el uso indebido de la identidad y el abuso de los medios de pago.
Aviso legal específico del país
El juego en línea requiere licencia española para cada modalidad autorizada. La publicidad, los bonos, la verificación de identidad y la protección del jugador están sujetos a reglas específicas.
Marco legal aplicable: Ley 13/2011 de regulación del juego, normativa AML, RGPD, LOPDGDD y normativa española sobre cookies. Autoridad competente: Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ). Aviso sobre la edad mínima: 18+. Autoexclusión: Registro General de Interdicciones de Acceso al Juego (RGIAJ) y límites del operador. Recursos de ayuda: JugarBIEN, FEJAR y servicios sanitarios autonómicos.
Spinia no afirma mediante esta página disponer de una licencia local en este país. Los usuarios deben verificar la situación legal actual y la disponibilidad del servicio antes de registrarse o jugar. Este documento tiene carácter informativo y no constituye asesoramiento jurídico.
Controles de prevención del blanqueo de capitales
Spinia puede aplicar controles basados en el riesgo para prevenir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, el fraude, la elusión de sanciones, el uso indebido de la identidad, el abuso de los medios de pago y la utilización de una cuenta como servicio de transferencia de dinero.
Verificación de identidad y KYC
Las comprobaciones pueden solicitarse en el momento del registro, antes o después de los depósitos, antes de las retiradas, tras un cambio de método de pago, cuando se alcancen determinados umbrales o cuando la actividad resulte inusual. Los documentos deben ser válidos, legibles, no alterados y pertenecer al usuario.
Origen de los fondos y origen del patrimonio
La acreditación del origen de los fondos puede incluir nóminas, ingresos empresariales, ahorros, rendimientos de inversiones, herencias o documentación de ventas. Las comprobaciones sobre el origen del patrimonio pueden solicitarse en actividades de alto valor, en cuentas VIP, en el caso de personas con responsabilidad pública o ante cualquier otra situación de riesgo elevado.
Depósitos y retiradas
Únicamente podrán utilizarse métodos de pago cuya titularidad corresponda al titular de la cuenta. Quedan prohibidos las tarjetas, cuentas bancarias y monederos de terceros, los instrumentos de pago sustraídos, la financiación anónima y el abuso de contracargos. Las retiradas podrán canalizarse de vuelta al método de pago utilizado originalmente.
Monitorización de transacciones
La monitorización puede abarcar depósitos y retiradas sucesivas en un breve intervalo, un juego escaso o inexistente, múltiples cuentas vinculadas, cambios inusuales de IP o de dispositivo, datos geográficos incoherentes, la conversión de bonos, verificaciones fallidas de forma reiterada y patrones de transacción que no se correspondan con el perfil del cliente.
PEP, sanciones y jurisdicciones de alto riesgo
Podrán aplicarse medidas reforzadas de diligencia debida a las personas con responsabilidad pública, a sus allegados, a las personas sujetas a sanciones, a las jurisdicciones de alto riesgo y a las transacciones vinculadas a intermediarios inusuales. El servicio podrá denegarse cuando el riesgo no pueda gestionarse.
Conductas prohibidas
Quedan prohibidos los documentos falsificados o sustraídos, los pagos de terceros, la cesión de cuentas, el uso de VPN para eludir controles, el fraccionamiento de transacciones, la colusión, el fraude, la financiación del terrorismo y los intentos de ocultar la titularidad real.
Registros, confidencialidad y comunicación
Los documentos de KYC, los registros de transacciones, los registros de dispositivos, las comunicaciones y las decisiones de cumplimiento normativo podrán conservarse durante el plazo exigido por la ley y conforme a necesidades legítimas de gestión del riesgo. Las actividades sospechosas podrán comunicarse sin informar al usuario cuando resulten aplicables las prohibiciones de revelación.
Disponibilidad y limitación de responsabilidad
Los depósitos, las retiradas, el juego o la cuenta podrán restringirse mientras las comprobaciones estén pendientes. La negativa o la falta de aportación de información satisfactoria podrá dar lugar a la cancelación de transacciones, al cierre de la cuenta y a la comunicación a las autoridades competentes.
Modificaciones y contacto
Esta política podrá actualizarse para reflejar cambios legales, regulatorios, de los proveedores de pago y de riesgo. Las consultas sobre la verificación deben dirigirse al servicio de atención al cliente, si bien Spinia puede no estar en condiciones de revelar criterios de monitorización confidenciales.