Diese AML-Richtlinie beschreibt Kontrollen zur Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug, Identitäts- und Zahlungsmissbrauch.
Länderspezifischer Rechtshinweis
Österreich verfolgt ein konzessionsbasiertes und restriktives Glücksspielmodell. Die rechtliche Zulässigkeit von Online-Angeboten hängt von Produkt, Konzession und aktueller Behördenpraxis ab.
Maßgeblicher Rechtsrahmen: Glücksspielgesetz, Geldwäschebestimmungen, DSGVO und österreichische Telekommunikations- und Cookie-Regeln. Kontext der zuständigen Behörden: Bundesministerium für Finanzen und je nach Produkt zuständige Landesbehörden. Hinweis zum Mindestalter: 18+. Kontext der Selbstsperre: anbieterbezogene Sperren, Limits und lokale Beratungsangebote. Unterstützungsangebote: Spielsuchthilfe und regionale Suchtberatungsstellen.
Spinia behauptet mit dieser Seite nicht, über eine lokale Erlaubnis zu verfügen. Nutzer müssen die aktuelle Rechtslage und Verfügbarkeit vor Registrierung oder Spiel prüfen. Dieses Dokument ist keine Rechtsberatung.
Geldwäscheprävention
Spinia kann risikobasierte Kontrollen anwenden, um Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug, Sanktionsumgehung, Identitätsmissbrauch, Zahlungsmissbrauch und die Nutzung eines Kontos als Geldtransferdienst zu verhindern.
Identitätsprüfung und KYC
Überprüfungen können bei der Registrierung, vor oder nach Einzahlungen, vor Auszahlungen, nach einem Wechsel der Zahlungsmethode, bei Erreichen von Schwellenwerten oder bei ungewöhnlicher Aktivität verlangt werden. Dokumente müssen gültig, lesbar und unverändert sein und dem Nutzer gehören.
Herkunft der Mittel und des Vermögens
Nachweise zur Herkunft der Mittel können Gehalt, Einkünfte aus unternehmerischer Tätigkeit, Ersparnisse, Erträge aus Veranlagungen, Erbschaften oder Verkaufsunterlagen umfassen. Prüfungen der Vermögensherkunft können bei hochvolumigen, VIP-bezogenen, politisch exponierten oder anderweitig risikoerhöhten Aktivitäten verlangt werden.
Ein- und Auszahlungen
Es dürfen ausschließlich Zahlungsmethoden verwendet werden, die dem Kontoinhaber gehören. Karten, Bankkonten und Wallets Dritter, entwendete Zahlungsmittel, anonyme Einzahlungen sowie der Missbrauch von Rückbuchungen sind untersagt. Auszahlungen können auf die ursprünglich verwendete Zahlungsmethode zurückgeführt werden.
Transaktionsüberwachung
Die Überwachung kann rasch aufeinanderfolgende Ein- und Auszahlungen, geringes oder fehlendes Spielverhalten, mehrere verknüpfte Konten, ungewöhnliche IP- oder Geräteänderungen, widersprüchliche geografische Angaben, Bonusumwandlung, wiederholt fehlgeschlagene Verifizierungen sowie Transaktionsmuster erfassen, die nicht mit dem Kundenprofil übereinstimmen.
PEP, Sanktionen und Hochrisikoländer
Verstärkte Sorgfaltspflichten können auf politisch exponierte Personen, ihnen nahestehende Personen, sanktionierte Personen, Hochrisikojurisdiktionen sowie auf Transaktionen angewendet werden, die mit ungewöhnlichen Zwischenpersonen in Verbindung stehen. Die Leistungserbringung kann verweigert werden, wenn das Risiko nicht beherrschbar ist.
Verbotene Handlungen
Gefälschte oder entwendete Dokumente, Zahlungen Dritter, die Überlassung von Konten an Dritte, die Nutzung von VPN zur Umgehung von Kontrollen, das Stückeln von Transaktionen, kollusives Zusammenwirken, Betrug, Terrorismusfinanzierung sowie Versuche, den wirtschaftlichen Eigentümer zu verschleiern, sind untersagt.
Aufzeichnungen, Vertraulichkeit und Meldungen
KYC-Dokumente, Transaktionsaufzeichnungen, Geräteprotokolle, Kommunikation und Compliance-Entscheidungen können für den gesetzlich vorgeschriebenen Zeitraum und für berechtigte Risikozwecke aufbewahrt werden. Verdächtige Aktivitäten können gemeldet werden, ohne den Nutzer zu informieren, soweit Verbote der Informationsweitergabe an den Betroffenen gelten.
Verfügbarkeit und Haftungsbeschränkung
Einzahlungen, Auszahlungen, das Spiel oder das Konto können eingeschränkt werden, solange Überprüfungen ausstehen. Eine Verweigerung oder das Unterlassen der Vorlage zufriedenstellender Informationen kann zur Stornierung von Transaktionen, zur Schließung des Kontos und zur Meldung an die Behörden führen.
Änderungen und Kontakt
Diese Richtlinie kann aktualisiert werden, um rechtliche, regulatorische, zahlungsdienstleisterbezogene und risikobezogene Änderungen abzubilden. Fragen zur Verifizierung sind an den Support zu richten; Spinia ist jedoch möglicherweise nicht in der Lage, vertrauliche Überwachungskriterien offenzulegen.